BTG Pactual lanza una cuenta internacional digital para inversionistas de Chile

Autor: Javiera Donoso

• Esta cuenta, alojada en BTG Pactual US, permite al público chileno acceder directamente a acciones, ETFs y ADRs listados en las bolsas NYSE y Nasdaq
• Esto complementa la oferta local digital, que incluye depósitos a plazo, fondos nacionales e internacionales y productos APV
• El desarrollo de la plataforma en Chile se ha inspirado en el camino que ha recorrido el banco de inversiones en Brasil

La plataforma digital de BTG Pactual en Chile ha crecido fuertemente desde que decidieron convertir el tradicional monitor Mercados en Línea en una plataforma transaccional de inversiones. Ahora, con el camino recorrido, una robusta oferta de productos locales y la hoja de ruta del banco en Brasil bajo el brazo, la aplicación dio un salto más: el lanzamiento de una cuenta internacional digital.

Con miras a robustecer su oferta digital –una herramienta que les ha permitido ampliar el público de los productos del banco de inversiones–, y respondiendo a la demanda de los clientes, la firma abrió la puerta a que los inversionistas locales de su plataforma inviertan directamente en instrumentos listados en las bolsas NYSE y Nasdaq. Esto incluye acciones, ADRs y ETFs.

“Lo que hicimos ahora fue, en la práctica, incorporar dentro de la app de Chile el flujo para apertura de cuenta en BTG Pactual US”, explica José Antonio Rollán, Co-Head BTG Pactual Digital Chile, en entrevista con Funds Society. Esto quiere decir que la cuenta individual queda alojada en EE.UU. –donde el gigante de matriz brasileña opera a través del broker dealer DriveWealth–, pero la experiencia de usuario está en la app de Chile.

Con esto, complementan una oferta local que lleva unos años creciendo, que incluye depósitos a plazo (del Banco BTG Pactual), fondos mutuos y de inversión locales, tanto de la gestora de la firma como de terceros, productos APV y una variedad de fondos mutuos internacionales, gracias a su conexión con la red Allfunds.

El público objetivo para la plataforma, explica el ejecutivo, es universal. “No es para un nicho de inversionistas. Es para el trader más autodirigido; para la persona que busca un robo advisor, que quiere invertir, no sabe de finanzas y no le interesa saber; y para la persona que quiere un asesor”, indica.

En ese sentido, Rollán resalta que, si bien la plataforma es autodirigida, hay un elemento de acompañamiento. Sin carteras recomendadas ni instrucciones de dónde invertir, la aplicación ofrece la propuesta de asset allocation táctico y algunas selecciones de activos destacados que arma el equipo de estrategia de BTG Pactual. “Lo que queremos es entregar toda la visión y la estrategia del banco a clientes nuevos para que ellos puedan implementarlo, o solos o con ayuda de un asesor, en un portafolio”, comenta.

De momento, están encaminados a los 1.000 millones de activos en la plataforma, en representación de cerca de 20.000 clientes.

Siguiendo los pasos de Brasil

La plataforma digital de BTG Pactual en Chile está diseñada y adaptada para los clientes locales, pero el desarrollo de la oferta tiene una hoja de ruta: los pasos que ha seguido la compañía en su país natal. “Estamos apalancando mucho el desarrollo que hizo BTG Pactual en Brasil para ofrecer esto”, en palabras de Rollán, con una interfaz de diseño propia para el público chileno.

Hacia delante, la intención es continuar expandiendo los productos de ahorro. “Hemos ido cristalizando nuestra propuesta de valor”, explica el profesional, y la idea es seguir avanzando en la dirección de abrir el mundo de las inversiones para un público masivo, a través de la tecnología. La demanda será la que determine qué cosas se van agregando, agrega.

De todos modos, la app de Brasil es una inspiración, con más opciones que la chilena, como es el caso de una cuenta bancaria internacional digital. Los que vayan calzando con las necesidades del público chileno se podrían adaptar a futuro. “Vamos a seguir agregando más productos en la medida que consideremos que tengan sentido para el inversionista. Puede ser renta fija internacional, puede ser ETFs UCITS, pero no queremos como un supermercado que crece en cualquier lado, desordenado”, explica Rollán.

Otra arista de interés para las ambiciones digitales de BTG Pactual en Chile es el canal de asesores independientes. Como ya tienen un área que atiende este segmento en el país andino, buscan potenciarla a través de esta herramienta, habilitándola para independientes. “Creemos que también es un canal que tiene mucho sentido”, comenta el Co-Head del área digital.

Con la experiencia de Brasil y EE.UU. en mente, Rollán describe un segmento que se ha ido desarrollando en Chile gracias al desarrollo de herramientas tecnológicas, lo que les ha permitido externalizar funciones como el back office.